将来設計プランニング

人生100年時代と言われています。長い人生をご自身やご家族が豊かに過ごしていくには、健康ももちろんですが、人生で起こるさまざまなライフステージで困らない、十分な備えができていることが大切になります。

税理士法人ダヴィンチでは、経営者様や個人事業主様に、お金の使い方も含めてライフプランニングをご提示します。お客様の確定申告や事業承継などをサポートしてきた当社だからこそできる、将来設計のご提案やサービスがあります。

こんな不安や疑問はないですか？

• 子どもが生まれた。これからどんな資金が必要になる？
• 万が一に備えて、どれくらい準備しておけばいい？
• 今はバリバリ働いているが、このままでいいのか？
• もうすぐ退職。これからどう生きていこうか。

将来設計プランニングのサポート例

• 確定申告や事業承継、相続などをサポートさせていただいたお客様に、将来設計のご相談を受けた上で、ライフプランやマネープランをご提案します。
• 確定申告や経営のサポートをすることで、お客様の状況が見えてくる。当社からどのような備えが必要かをご提案します。
• 保険を活用したサポートを行います。
• 贈与税の特例を活用したサポートを行います。

ライフステージではこんな備えが必要です

万が一の備え

• 病気やケガ
  病気やケガの療養で収入が減って、貯蓄を取り崩すということが起こり得ます。安心して治療に専念することができるように備えましょう。
• 障害や介護
  障害を抱えたり、認知症になったりして介護を必要とするとき、家族の介護で家計が圧迫される負担を軽減したいものです。
• 災害
  地震、台風など自然災害の多い日本。家財を損失したときなどへの備えが必要です。

子どもの備え

• 子育て
  習い事をさせる家庭は多いもの。振袖などの成人式の支度や結婚資金を親が用意するケースもあります。
• 教育
  公立か私立かでも変わってきますが、教育費用は幼稚園から大学まで、最低2000万円は必要と言われています。

人生設計の備え

• 住宅資金・住宅ローン
  高額な資金を必要とする住宅資金では、ほとんどの場合は住宅ローンを組みます。
  資金に困らないような返済プランを立てましょう。
• 老後
  定年退職後の収入をどう確保するかを考えていきます。

次世代への備え

• 相続・贈与
  次世代が争わないように、自分の財産のどうするかを決めるのは、とても大切なことです。詳しくは相続の生前対策・遺産分割・相続税申告へ
• 事業承継
  事業をしている方は、事業が希望通りに、トラブルなく次世代に引き継がれるように、準備をしておきましょう。詳しくは事業承継対策のページへ。

事業承継

事業をしている方は、事業が希望通りに、トラブルなく次世代に引き継がれるように、準備をしておきましょう。
詳しくは事業承継のページへ。

備えの例

• 保険・共済などの活用
  備えとして代表的なのが、生命保険、医療保険、学資保険などの各種保険、共済制度を活用することです。保険の種類や掛金によっては、比較的少額の資金から始めることもできます。民間保険の活用なら、保険の代理店でもある当社にご相談ください。
• 不動産の活用
  備えでは、持っている資産を有効活用するのも一つの方法です。ご所有の不動産の立地、広さ、建物などを考慮して、有効活用を考えてみましょう。不動産活用をお考えなら、不動産会社のネットワークを持つ当社にご相談ください。
• 未活用資産の組み替え・保険の転換
  持っている資産を、より市場価値が高い資産、収益性が高い資産といった、より有用なものに替えることを組み替えと言います。持っている保険を、別の保険に換えるのが転換です。持っている資産が役に立っているか、今入っている保険は必要な補償をきちんとカバーしているかを定期的に見直してみましょう。
  不動産の組み替え・保険の転換をお考えなら、当社にご相談ください。

お金に関する、ライフステージの資金を考えるワンストップサービスとして、税理士法人ダヴィンチの将来設計プランニングサポートをご活用ください。