将来設計プランニング

人生100年時代を安心して過ごしていくために、
十分な備えをしていきましょう。

税理士法人ダヴィンチの将来設計プランニングとは 

いざというときの備え、ライフステージごとの資金を用意しましょう

人生100年時代と言われています。長い人生をご自身やご家族が豊かに過ごしていくには、健康ももちろんですが、人生で起こるさまざまなライフステージで困らない、十分な備えができていることが大切になります。

ライフステージで困らないポイントは、次のようなものです。

・持っている財産を上手に活用する
・公的な保険、民間保険を活用する
・退職金などの不確定要素の高い収入には頼らない
・次世代のことも念頭に置く

税理士法人ダヴィンチでは、経営者様や個人事業主様に、お金の使い方も含めてライフプランニングをご提示します。お客様の確定申告や事業承継などをサポートしてきた当社だからこそできる、将来設計のご提案やサービスがあります。

こんな不安や疑問はないですか?

  • 子どもが生まれた。これからどんな資金が必要になる?
  • 万が一に備えて、どれくらい準備しておけばいい?
  • 今はバリバリ働いているが、このままでいいのか?
  • もうすぐ退職。これからどう生きていこうか。

将来設計プランニングのサポート例

  • 確定申告や事業承継、相続などをサポートさせていただいたお客様に、将来設計のご相談を受けた上で、ライフプランやマネープランをご提案します。
  • 確定申告や経営のサポートをすることで、お客様の状況が見えてくる。当社からどのような備えが必要かをご提案します。
  • 保険を活用したサポートを行います。
  • 贈与税の特例を活用したサポートを行います。

ライフステージではこんな備えが必要です

万が一の備え

  • 病気やケガ
    病気やケガの療養で収入が減って、貯蓄を取り崩すということが起こり得ます。安心して治療に専念することができるように備えましょう。
  • 障害や介護
    障害を抱えたり、認知症になったりして介護を必要とするとき、家族の介護で家計が圧迫される負担を軽減したいものです。
  • 災害
    地震、台風など自然災害の多い日本。家財を損失したときなどへの備えが必要です。

ポイント

公的保険や公的な介助制度、確定申告の控除制度を利用するとともに、民間の生命保険、損害保険などに加入して負担を軽減できるようにしておきましょう。

子どもの備え

  • 子育て
    習い事をさせる家庭は多いもの。振袖などの成人式の支度や結婚資金を親が用意するケースもあります。
  • 教育
    公立か私立かでも変わってきますが、教育費用は幼稚園から大学まで、最低2000万円は必要と言われています。

ポイント

奨学金制度、自治体の貸付制度を賢く利用します。学資保険で備えておく方法もあります。

人生設計の備え

  • 住宅資金・住宅ローン
    高額な資金を必要とする住宅資金では、ほとんどの場合は住宅ローンを組みます。
    資金に困らないような返済プランを立てましょう。
  • 老後
    定年退職後の収入をどう確保するかを考えていきます。

ポイント

途中で働けなくなった事態も考えて、医療保険などを検討します。

次世代への備え

  • 相続・贈与
    次世代が争わないように、自分の財産のどうするかを決めるのは、とても大切なことです。詳しくは相続の生前対策・遺産分割・相続税申告
  • 事業承継
    事業をしている方は、事業が希望通りに、トラブルなく次世代に引き継がれるように、準備をしておきましょう。詳しくは事業承継対策のページへ。

事業承継

事業をしている方は、事業が希望通りに、トラブルなく次世代に引き継がれるように、準備をしておきましょう。
詳しくは事業承継のページへ。

備えの例

  • 保険・共済などの活用
    備えとして代表的なのが、生命保険、医療保険、学資保険などの各種保険、共済制度を活用することです。保険の種類や掛金によっては、比較的少額の資金から始めることもできます。民間保険の活用なら、保険の代理店でもある当社にご相談ください。
  • 不動産の活用
    備えでは、持っている資産を有効活用するのも一つの方法です。ご所有の不動産の立地、広さ、建物などを考慮して、有効活用を考えてみましょう。不動産活用をお考えなら、不動産会社のネットワークを持つ当社にご相談ください。
  • 未活用資産の組み替え・保険の転換
    持っている資産を、より市場価値が高い資産、収益性が高い資産といった、より有用なものに替えることを組み替えと言います。持っている保険を、別の保険に換えるのが転換です。持っている資産が役に立っているか、今入っている保険は必要な補償をきちんとカバーしているかを定期的に見直してみましょう。
    不動産の組み替え・保険の転換をお考えなら、当社にご相談ください。

お金に関する、ライフステージの資金を考えるワンストップサービスとして、税理士法人ダヴィンチの将来設計プランニングサポートをご活用ください。

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