ふるさと納税、年末調整・確定申告までの7ステップ

いよいよ今年も終わりに近づいて来た11月。
木枯らし一号も吹き、朝晩冷え込む時期になりました。
さて、これからピークを迎え始めるのが「ふるさと納税」。
ここまでいくつかの「ふるさと納税」の記事を書いてきましたが、
やはり、ふるさと納税一つにしても、やることが多すぎる、、、
ということで、ここらで一つ、
ふるさと納税の申告まで、何をしていけばいいのか、
その流れのおさらい
をしていきたいと思います。
これまで書いてきた、
「ふるさと納税の記事のまとめ」にもなっていますので、
ご自身が必要とする記事を、
改めて読むきっかけにもしていただけましたら幸いです。
それでは、一つひとつ見ていきましょう。
ふるさと納税は、この流れで申告する。
ふるさと納税は、この7つのステップで進めていきます。
STEP1:いくら使っていいかを知る
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STEP2:ふるさと納税のサイトを選ぶ
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STEP3:ふるさと納税の返礼品を選ぶ
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STEP4:ふるさと納税の返礼品を受け取って楽しむ
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STEP5:ふるさと納税の証明書を受け取る(翌年1月上旬くらいまでに)
⇩
STEP6:年末調整&確定申告をする
⇩ (年末調整の方は12月ごろ、確定申告の方は翌年2月ごろ)
⇩
STEP7:還付などをもらう
(所得税の分は翌年3月ごろ、住民税の分は翌年6月ごろ)
ふるさと納税自体は、各自治体で1年中募集していますね。
ですので、STEP1からSTEP5までは、
あなたが動き出すタイミングによって、時期はまちまちです。
ただ、、、
各自治体などから届く「ふるさと納税の証明書」は、
年末調整や確定申告に必要な書類です。
なので、年末調整や確定申告までには手元にある必要がありますね。
ですので、それまでに手元にあるように、
アンテナを張っておきましょう。
STEP6とSTEP7は、
国税庁などの行政が決めたスケジュールで動くため、
時期は決まっています。
頭の片隅にでも、置いておいてくださいね。
では次に、それぞれのステップについて、
ほんの少しずつ見ていきましょう。
STEP1:いくら使っていいかを知る
ふるさと納税をするには、、、
まず、
「あなた自身が、ふるさと納税にいくらまで使っていいか?」
を知る必要があります。
使っていい額以上を使ってしまうと、
「税金上の効果」はなくなり、
プライベートのお買い物と同じになるからです。
もちろん、
「税金とか関係なく、ふるさとのために使いたい」という方は、
上限額は気にしなくてもOKです。
STEP2:ふるさと納税のサイトを選ぶ
「ふるさと納税にいくらまで使っていいか」が分かったら、
今度は、ふるさと納税のサイトを選びます。
今は、ふるさと納税のサイトはいろいろとありますね。
・ふるさと納税で貯まるポイントがあるか。
・どのくらいのふるさと納税返礼品が載っているか。
・あなたにとって、使い勝手がいいか。
などなど、選ぶポイントはいくつもあると思います。
加えて、昨年から、
「ふるさと納税を、だれでも申告しやすくするための仕組み」
を国税庁が始めました。
この点も含めて、
ふるさと納税のサイトを見比べていただければと思います。
「ふるさと納税を、だれでも申告しやすくするための仕組み」
について知りたい方は、こちらの記事をご覧ください。
⇩⇩
STEP3:ふるさと納税の返礼品を選ぶ
ふるさと納税のサイトを決めたら、、、
今度は、待ちに待った、
「ふるさと納税の返礼品」を選ぶときですね。
ご自身の生活を豊かにするための返礼品が見つかるといいですね^^
あ、
返礼品をゲットするときの払い方っていくつもありますね。
常日頃、
個人事業主・フリーランスの方が気になる「ポイント払い」。
ふるさと納税の場合はどうなるかについては、
こちらの記事をご覧くださいね。
⇩⇩
STEP4:ふるさと納税の返礼品を受け取って楽しむ
ふるさと納税の返礼品が届いたら、
それを思いっっっっきり、楽しんでくださいね。
「ここの自治体好きだわーー」
という場所が見つかったら、あなたの勝ちです。
「これはよかった!!」というものが見つかったら、
この記事のコメント欄で教えていただけると嬉しいです。
STEP5:ふるさと納税の証明書を受け取る
返礼品とは別に、寄付先の自治体から寄付者の住所宛に郵送されます。
送付時期は自治体により異なります。
STEP6:年末調整&確定申告をする
あなたの自宅にふるさと納税の返礼品が届く、その前後には、
「ふるさと納税の証明書」も届きます。
証明書を手に入れたら、
いよいよ、年末調整や確定申告の準備です。
特に、年末調整の方。
「翌年1月10日まで」に「ワンストップ特例申請」を
済ませておく必要があるので、スケジュール感に注意しましょうね。
「ふるさと納税の証明書」のいろいろや、
「ふるさと納税の年末調整や確定申告」について知りたいという方は、
こちらの記事をご覧くださいね。
(こちらの記事は、一部メンバーシップ限定です。ご了承くださいませ)
⇩⇩
STEP7:還付などをもらう
年末調整や確定申告を済ませると、最後のイベントです。
ふるさと納税で戻ってきた税金の確認です。
ふるさと納税をすると、
所得税と住民税でそれぞれ、「還付」があるのですが、、、
「どれくらいの額」が、
「どうやって戻ってくるのか」を知りたい方は、
こちらの記事をご覧くださいね。
⇩⇩
「還付」があったら、その年のふるさと納税は終了です。
また、その次の年のふるさと納税を始めていきましょう。
いかがでしたでしょうか?
今回は、ふるさと納税の流れについて、おさらいしてみました。
ふるさと納税は、「1月から12月に使った額」が大事になります。
余裕を持ったスケジュールで進めていきましょうね。
それでは。