ふるさと納税、年末調整・確定申告までの7ステップ

いよいよ今年も終わりに近づいて来た11月。

木枯らし一号も吹き、朝晩冷え込む時期になりました。

さて、これからピークを迎え始めるのが「ふるさと納税」

ここまでいくつかの「ふるさと納税」の記事を書いてきましたが、

やはり、ふるさと納税一つにしても、やることが多すぎる、、、

ということで、ここらで一つ、

ふるさと納税の申告まで、何をしていけばいいのか、
その流れのおさらい

をしていきたいと思います。

これまで書いてきた、
「ふるさと納税の記事のまとめ」にもなっていますので、

ご自身が必要とする記事を、
改めて読むきっかけにもしていただけましたら幸いです。

それでは、一つひとつ見ていきましょう。

目次

ふるさと納税は、この流れで申告する。


ふるさと納税は、この7つのステップで進めていきます。

STEP1:いくら使っていいかを知る

STEP2:ふるさと納税のサイトを選ぶ

STEP3:ふるさと納税の返礼品を選ぶ

STEP4:ふるさと納税の返礼品を受け取って楽しむ

STEP5:ふるさと納税の証明書を受け取る(翌年1月上旬くらいまでに)

STEP6:年末調整&確定申告をする
⇩   (年末調整の方は12月ごろ、確定申告の方は翌年2月ごろ)

STEP7:還付などをもらう
    (所得税の分は翌年3月ごろ、住民税の分は翌年6月ごろ)

ふるさと納税自体は、各自治体で1年中募集していますね。

ですので、STEP1からSTEP5までは、
あなたが動き出すタイミングによって、時期はまちまち
です。

ただ、、、

各自治体などから届く「ふるさと納税の証明書」は、
年末調整や確定申告に必要な書類
です。

なので、年末調整や確定申告までには手元にある必要がありますね。

ですので、それまでに手元にあるように、
アンテナを張っておきましょう。

STEP6とSTEP7は、
国税庁などの行政が決めたスケジュールで動くため、
時期は決まっています。

頭の片隅にでも、置いておいてくださいね。

では次に、それぞれのステップについて、
ほんの少しずつ見ていきましょう。

STEP1:いくら使っていいかを知る

ふるさと納税をするには、、、

まず、
「あなた自身が、ふるさと納税にいくらまで使っていいか?」
を知る
必要があります。

使っていい額以上を使ってしまうと、
「税金上の効果」はなくなり、
プライベートのお買い物と同じになるからです。

もちろん、
「税金とか関係なく、ふるさとのために使いたい」という方は、
上限額は気にしなくてもOKです。

STEP2:ふるさと納税のサイトを選ぶ

「ふるさと納税にいくらまで使っていいか」が分かったら、
今度は、ふるさと納税のサイトを選びます。

今は、ふるさと納税のサイトはいろいろとありますね。

・ふるさと納税で貯まるポイントがあるか。
・どのくらいのふるさと納税返礼品が載っているか。
・あなたにとって、使い勝手がいいか。

などなど、選ぶポイントはいくつもあると思います。

加えて、昨年から、

「ふるさと納税を、だれでも申告しやすくするための仕組み」

を国税庁が始めました。

この点も含めて、
ふるさと納税のサイトを見比べていただければと思います。

「ふるさと納税を、だれでも申告しやすくするための仕組み」
について知りたい方は、こちらの記事をご覧ください。
 ⇩⇩

STEP3:ふるさと納税の返礼品を選ぶ

ふるさと納税のサイトを決めたら、、、

今度は、待ちに待った、

「ふるさと納税の返礼品」を選ぶときですね。

ご自身の生活を豊かにするための返礼品が見つかるといいですね^^

あ、

返礼品をゲットするときの払い方っていくつもありますね。

常日頃、
個人事業主・フリーランスの方が気になる「ポイント払い」

ふるさと納税の場合はどうなるかについては、
こちらの記事をご覧くださいね。
⇩⇩

STEP4:ふるさと納税の返礼品を受け取って楽しむ

ふるさと納税の返礼品が届いたら、
それを思いっっっっきり、楽しんでくださいね。

「ここの自治体好きだわーー」
という場所が見つかったら、あなたの勝ちです。

「これはよかった!!」というものが見つかったら、
この記事のコメント欄で教えていただけると嬉しいです。

STEP5:ふるさと納税の証明書を受け取る

返礼品とは別に、寄付先の自治体から寄付者の住所宛に郵送されます。

送付時期は自治体により異なります。

STEP6:年末調整&確定申告をする

あなたの自宅にふるさと納税の返礼品が届く、その前後には、
「ふるさと納税の証明書」も届きます。

証明書を手に入れたら、

いよいよ、年末調整や確定申告の準備です。

特に、年末調整の方

「翌年1月10日まで」に「ワンストップ特例申請」
済ませておく必要があるので、スケジュール感に注意しましょうね。

「ふるさと納税の証明書」のいろいろや、
「ふるさと納税の年末調整や確定申告」について知りたいという方は、
こちらの記事をご覧くださいね。
(こちらの記事は、一部メンバーシップ限定です。ご了承くださいませ)
⇩⇩

STEP7:還付などをもらう

年末調整や確定申告を済ませると、最後のイベントです。

ふるさと納税で戻ってきた税金の確認です。

ふるさと納税をすると、
所得税と住民税でそれぞれ、「還付」があるのですが、、、

「どれくらいの額」が、
「どうやって戻ってくるのか」を知りたい方は、
こちらの記事をご覧くださいね。
⇩⇩

「還付」があったら、その年のふるさと納税は終了です。

また、その次の年のふるさと納税を始めていきましょう。


いかがでしたでしょうか?

今回は、ふるさと納税の流れについて、おさらいしてみました。

ふるさと納税は、「1月から12月に使った額」が大事になります。

余裕を持ったスケジュールで進めていきましょうね。

それでは。

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